Com o dólar operando acima de R$ 5,10, o mercado de emissão bancária na plataforma da XP oferece nesta sexta-feira, 17 de janeiro, CDBs com taxas prefixadas de até 14,350% ao ano para vencimentos acima de 12 meses. Títulos de inflação estão pagando até IPCA+ 8,440% para prazos superiores a um ano, enquanto os pós-fixados atingem até 105% do CDI em 12 meses.
Taxas de LCAs e LCIs
As LCAs contam com taxas prefixadas de até 11,850% ao ano para vencimentos acima de um ano, e as pós-fixadas pagam até 88% do CDI no mesmo período. Já as LCIs pós-fixadas oferecem até 84% do CDI com vencimento superior a um ano.
Ofertas de Destaque na Plataforma
Entre as opções disponíveis na XP, destacam-se o CDB Neon Financeira com taxa de 105,5% do CDI e vencimento em julho de 2029, a LCA Banco Bocom BBM S.A. com 87% do CDI e vencimento em outubro de 2030, e o CDB Paulista com 106% do CDI e vencimento em julho de 2029. As ofertas são limitadas à capacidade disponível do produto nesta sexta-feira.
Cenário de Juros Futuros
As taxas dos juros futuros (DIs) fecharam a quinta-feira, 16 de janeiro, em alta, acompanhando o avanço dos Treasuries após dados mostrarem resiliência da economia dos Estados Unidos. No Brasil, a curva foi pressionada pelo anúncio de uma tarifa de 25% dos EUA sobre produtos brasileiros e por um leilão robusto de títulos prefixados realizado pelo Tesouro Nacional.
Na ponta curta e intermediária, o DI para janeiro de 2028 avançou 6 pontos-base, para 13,91%, refletindo a alta dos juros americanos e a reprecificação das expectativas para a política monetária global. Os pedidos de auxílio-desemprego abaixo do esperado e as vendas no varejo em linha com as projeções reforçaram a percepção de uma economia americana resiliente.
A ponta longa registrou alta ainda mais intensa. O DI para janeiro de 2035 subiu 11 pontos-base, para 14,435%, incorporando o cenário externo e os efeitos da tarifa anunciada pelos EUA. O mercado avaliou que a medida pode reduzir o fluxo de dólares para o Brasil, pressionar o câmbio e aumentar os riscos para a inflação.
Outro fator de pressão foi o leilão semanal do Tesouro, que vendeu 22,05 milhões de LTNs e 2,65 milhões de NTN-Fs, volumes superiores aos da semana anterior. A maior oferta de títulos prefixados elevou as taxas desses papéis e contribuiu para a abertura da curva de juros. Os dados das vendas no varejo brasileiro, abaixo das expectativas, tiveram impacto limitado sobre os negócios.
Impacto no Mercado
Com isso, a curva voltou a abrir em toda a sua extensão, com alta mais moderada nos vencimentos curtos e pressão mais intensa na ponta longa, refletindo o aumento dos prêmios de risco diante do cenário externo e das incertezas para a economia brasileira. Trata-se de um conteúdo patrocinado. O InfoMoney não possui qualquer responsabilidade quanto à oferta e comercialização dos produtos divulgados neste material.
