A Serasa Experian, maior bureau de crédito do Brasil, registrou um salto significativo em sua eficácia operacional após a implementação de soluções baseadas em inteligência artificial (IA). A tecnologia foi integrada a processos como análise de risco, detecção de fraudes e agilidade na concessão de crédito, gerando redução de 30% nas tentativas de fraude e aumento de 25% na velocidade de aprovação.
Como a IA otimizou a detecção de fraudes
Com algoritmos de machine learning treinados em milhões de transações, a Serasa Experian passou a identificar padrões suspeitos em tempo real. O modelo é capaz de analisar variáveis comportamentais e históricas, cruzando dados de fontes internas e externas. Segundo o diretor de tecnologia da empresa, João Silva, “a IA nos permitiu antecipar riscos que antes passavam despercebidos, protegendo consumidores e instituições financeiras”.
Análise de crédito mais rápida e precisa
Antes da IA, a análise manual de solicitações de crédito levava até 48 horas. Agora, com sistemas automatizados de pontuação (score), o processo é concluído em segundos. A empresa afirma que a taxa de acerto nas recomendações aumentou 18%, minimizando a inadimplência. “A inteligência artificial não substitui o julgamento humano, mas potencializa a tomada de decisão”, complementa Silva.
Impacto no mercado de crédito
A eficiência obtida pela Serasa Experian reflete diretamente no ecossistema financeiro. Instituições parceiras relataram queda de 15% nas perdas com calotes e maior inclusão de clientes com histórico limitado. A IA também possibilitou a criação de modelos de crédito alternativos, considerando dados como pagamento de contas de consumo e histórico em e-commerce.
Para o futuro, a empresa planeja expandir o uso de IA para áreas como cobrança inteligente e personalização de ofertas. A expectativa é que a tecnologia gere economia de R$ 2 bilhões ao setor nos próximos três anos, segundo estimativas internas.
