A Polícia Civil de São Paulo deflagrou na manhã desta terça-feira (09) a 'Operação Chargeback', com o objetivo de cumprir oito mandados de prisão e 15 mandados de busca e apreensão nos estados de São Paulo e Rio Grande do Norte. As ordens judiciais foram expedidas pela Justiça paulista. Até o início da manhã, três pessoas já haviam sido detidas.
Entre os alvos da operação estão dois pastores de uma igreja localizada na Zona Leste da capital paulista. Eles são suspeitos de envolvimento em crimes de estelionato digital, praticados por meio de fraudes em transações com cartão de crédito.
Como funcionava o esquema criminoso
De acordo com a investigação conduzida pela 3ª DICCIBER/DEIC, o grupo explorava o mecanismo de contestação de compras realizadas com cartão de crédito para obter estornos indevidos. Após realizar as transações, os valores eram rapidamente retirados das contas receptoras, impossibilitando a recuperação dos fundos.
Segundo a polícia, o esquema causou um prejuízo superior a R$ 263 mil ao Mercado Livre/Mercado Pago, plataforma de marketplace e pagamentos.
Etapas da fraude
- Os integrantes do grupo geravam links de pagamento por meio do Mercado Pago.
- Esses links eram enviados a pessoas ligadas à organização, que realizavam os pagamentos.
- Após a compensação das transações, os valores eram rapidamente transferidos para contas de terceiros.
- Em seguida, os supostos compradores contestavam as compras junto às operadoras dos cartões de crédito, solicitando o chargeback (estorno da operação).
- Como o dinheiro já havia sido retirado das contas de destino, a plataforma ficava com o prejuízo.
A investigação identificou 27 transações fraudulentas, ocorridas durante o mês de dezembro de 2024. Os prejuízos somados superam a marca de R$ 263 mil.
